पैसे का पालन करें- वित्तीय अन्वेषक तत्परता

• अप्रैल 25, 2024

फोरेंसिक एकाउंटेंट और वित्तीय जांचकर्ताओं के लिए यह चुनौती है।

यू.एस. इमिग्रेशन एंड कस्टम्स इंफोर्समेंट (ICE) के होमलैंड सिक्योरिटी विभाग के अनुसार, 21 वीं सदी में कानून प्रवर्तन का एक प्रमुख तथ्य यह है कि आपराधिक और आतंकवादी संगठनों के खिलाफ लड़ाई में वित्तीय जाँच महत्वपूर्ण होगी। ICE का उद्देश्य वित्तीय अपराधों पर हमला करने के लिए सिस्टम-आधारित दृष्टिकोण लागू करके खोजी नेता होना है।

ICE के वित्तीय जांचकर्ता और विश्लेषक हमें उस विरासत पर निर्माण करते हैं, जो हमें अमेरिका की सीमा शुल्क सेवा से विरासत में मिली थी, जिसे यूनाइटेड स्टेट्स से बाहर और बाहर मुद्रा की अवैध आवाजाही की जांच करने और हस्तक्षेप करने के लिए बैंक सिक्योरिटी एक्ट और मनी लॉन्ड्रिंग कंट्रोल एक्ट के तहत सशक्त बनाया गया था।
राज्य अमेरिका। अतीत के हाई-प्रोफाइल कस्टम्स की जांच, जैसे कि बैंक ऑफ क्रेडिट एंड कॉमर्स इंटरनेशनल (बीसीसीआई) मामले में, उदाहरण के लिए कि कैसे हमारी वित्तीय प्रणाली को भ्रष्ट किया जा सकता है और आपराधिक कार्यवाही को रोकने के लिए शोषण किया जा सकता है।

यह अपेक्षा विश्वव्यापी लक्ष्य है। उदाहरण के लिए, यूनाइटेड किंगडम में मान्यता प्राप्त वित्तीय अन्वेषक प्रोफाइल, एक उच्च प्रोफ़ाइल को चित्रित करता है। उसके कुछ अनिवार्य हैं: यूके काउंटर टेरेरिस्ट फाइनेंस प्रोग्राम (CTFP) और राष्ट्रीय आतंकवादी वित्तीय जांच इकाई को समर्थन नेटवर्क के विघटन में सहायता करना, जो व्यक्तियों, समूहों और संगठनों के वित्त में जांच का कार्य करके आतंकवाद को संभव बनाता है। संदिग्ध के रूप में पहचान की गई है। विशेष रूप से:

ओ, निजी क्षेत्र के वित्तीय संस्थानों और संदिग्ध गतिविधि रिपोर्ट (SARs) के जवाब में उच्च मूल्य के लेन-देन में लगे किसी भी अन्य व्यवसाय के साथ निकटता से काम करना, बैंकिंग व्यवहार के स्थापित पैटर्न में अचानक बदलाव या उन कंपनियों को भुगतान करना जिनके उत्पाद आतंकवादी गतिविधि को सक्षम कर सकते हैं
अन्य एजेंसियों, जैसे राजस्व और सीमा शुल्क के साथ, बड़े नकदी आंदोलनों और अन्य उच्च संपत्ति के स्रोतों और रिसेप्टर्स की जांच करने के लिए ओ लाइज़
हे विशेष रूप से "मनी सर्विस बिजनेस" (MSB) जैसे ब्यूरो डे परिवर्तन, चेक कैशियर और "वायर ट्रांसफर" के माध्यम से संदिग्ध वित्तीय लेनदेन और आंदोलनों की पहचान करने में मदद करने के लिए निजी क्षेत्र के फोरेंसिक एकाउंटेंट और जांचकर्ताओं के साथ संबंध विकसित करें
हे दान के दुरुपयोग की जांच, व्यक्तिगत "परोपकारी" द्वारा दान और अपतटीय संस्थानों से उपलब्ध प्री-पेड क्रेडिट कार्ड का उपयोग जो कागज के रास्ते से बहुत कम निकलते हैं
ओ आतंकवादी संपत्ति की पहचान और ठंड का समर्थन करते हैं

भूमिका की आवश्यक गतिविधियों में शामिल हैं:

हे आवंटित जांच पूछताछ
हे साक्षात्कार संदिग्ध
हे पुलिसिंग उद्देश्यों का समर्थन करने के लिए बुद्धि का उपयोग करें

आवश्यक अनुभव और विशेषज्ञ कौशल और ज्ञान:

ओ में एक खोजी पृष्ठभूमि होनी चाहिए (पुलिस, सैन्य, सीमा शुल्क, राजस्व, स्थानीय प्राधिकरण आदि।
ओ कुशल साक्षात्कारकर्ता
हे खोज और जब्ती शक्तियों (पेस / आतंकवाद) के साथ-साथ यूरोपीय संघ के आतंकवाद विरोधी कानून के बारे में जागरूकता का व्यापक ज्ञान
हे केस मैटीरियल तैयार करने और पेश करने की क्षमता
ओ सुरक्षा सुरक्षा और अखंडता परीक्षण के अधीन होने के लिए तैयार

आवश्यक व्यवहार क्षमताएँ हैं:

ओ सामरिक दृष्टिकोण
हे जाति और विविधता का सम्मान
ओ टीम वर्किंग
ओ प्रभावी संचार
ओ समस्या के हल
हे योजना और आयोजन
ओ व्यक्तिगत जिम्मेदारी
हे लचीलेपन

मुख्य जिम्मेदारियों में शामिल हैं: पूछताछ की जांच करें। मामले में अधिकारी के रूप में सुनिश्चित करने के लिए जांच पूरी तरह से और तेजी से जांच नीति और प्रासंगिक कानूनी आवश्यकताओं के अनुसार किया जाता है। सुनिश्चित करें कि सूचना की प्रक्रिया से संबंधित सभी मामलों को त्वरित, कुशल तरीके से और कानून, नीति और प्रक्रिया के अनुसार किया जाता है।

वित्तीय बाजारों पर रिश्वत, धोखाधड़ी, और गबन के प्रभाव के लिए आईसीई अपनी चिंताओं को भी बताता है। इसकी चुनौती के हिस्से के रूप में वित्तीय जांचकर्ताओं को जांच के आईसीई परिणामों के बारे में पता होना चाहिए जो पता चला है कि भ्रष्ट विदेशी नेता चैनल को वित्तीय संस्थानों को धन उगाहने या निवेश करने के लिए अवैध धन देते हैं। जांचकर्ताओं के लिए ICE कुछ "लाल झंडे" इंगित करता है:

हे उच्च पदस्थ सरकारी अधिकारी अपतटीय कंपनियों और बैंक खातों की स्थापना
हे अधिकारी एक राजनेता, उसके सहयोगियों या परिवार के सदस्यों के स्वामित्व वाली कंपनियों के लिए गैर-मौजूद सामान और सेवाओं के लिए चेक लिखते हैं
O वायर संयुक्त राज्य अमेरिका या कहीं और बैंक खातों में स्थानांतरित करता है
संयुक्त राज्य अमेरिका या अन्य देशों में महत्वपूर्ण संपत्ति खरीदने या उच्च अंत अचल संपत्ति में निवेश करने वाले सरकारी अधिकारी
ओ अधिकारी अस्पष्ट वित्तीय धन जमा करते हैं, अक्सर सार्वजनिक प्रकटीकरण रूपों पर उपलब्ध कराई गई जानकारी के साथ असंगत
सरकारी उपकरणों की खरीद और सरकारी धन के उपयोग के लिए सामान्य लेखांकन प्रक्रियाओं की अवहेलना

फोरेंसिक एकाउंटेंट के लिए उपयोगी क्षेत्रों में से एक वित्तीय जांचकर्ताओं के रूप में सेवारत है। इन पेशेवरों की मांग दुनिया भर में अधिक है।मान्यता प्राप्त वित्तीय जांचकर्ताओं से अपेक्षित आवश्यक और मुख्य दक्षताओं को पूरा करना एक शानदार तरीका है।

वीडियो निर्देश: The Oligarchs l Al Jazeera Investigations (अप्रैल 2024).