साल के अंत में म्यूचुअल फंड स्टेटमेंट की समीक्षा

• मई 7, 2024

हालांकि यह अधिक "काम" की तरह लग सकता है, आपके अंत-वर्ष के म्यूचुअल फंड स्टेटमेंट की समीक्षा करना वित्तीय योजना के दृष्टिकोण से बेहद फायदेमंद है। व्यापक, वृहद स्तर पर, आपके अंत-वर्ष के म्यूचुअल फंड स्टेटमेंट की समीक्षा करने से आपको अपने निवेश लक्ष्यों को स्पष्ट और व्यवस्थित करने में मदद मिल सकती है। अधिक जटिल, सूक्ष्म स्तर पर, आपके अंत-वर्ष का म्यूचुअल फंड स्टेटमेंट एक उत्कृष्ट समयरेखा के रूप में कार्य करता है। आप "डॉलर और सेंट" में मापी गई अपनी सटीक "प्रगति" का अनुमान लगाकर अपनी निवेश योजना की ताकत और कमजोरी को इंगित कर सकते हैं।

अपने अंत-वर्ष के म्यूचुअल फंड स्टेटमेंट की समीक्षा शुरू करने से पहले, आप त्वरित संदर्भ के लिए पिछले 2-4 वर्षों से फंड की वार्षिक रिपोर्ट, म्यूचुअल फंड प्रॉस्पेक्टस और अपने फंड स्टेटमेंट की एक प्रति इकट्ठा करना चाहते हैं। एक निवेशक के रूप में, आप फंड के निवेश का अधिक विस्तृत विश्लेषण हासिल करने के लिए एक ऐतिहासिक समय सीमा पर (जैसे पिछले 3 वर्षों में) सबसे हालिया तिमाही और वर्ष-दर-वर्ष के प्रदर्शन की तुलना करने के लिए उत्सुक हो सकते हैं। प्रदर्शन।

म्यूचुअल फंड स्टेटमेंट में मानक जानकारी (कुछ मामूली अंतरों के साथ) एक आसान प्रारूप में प्रस्तुत की जाती है। आमतौर पर, हम में से कई लोग जो करना चाहते हैं, वह साल के अंत में दिखता है। यदि हम संख्या पसंद करते हैं, तो हम शेष कथन को पढ़ने की जहमत नहीं उठा सकते हैं! हम क्यों करें, आखिर हमने पैसा बनाया! यदि हम संतुलन से निराश हैं, तो हम अधिक शोध करने के लिए इच्छुक हो सकते हैं। इसके बावजूद, पूरे बयान को पढ़ने और अध्ययन करने के लिए कुछ समय बिताना अभी भी समझदारी है। विशिष्ट प्रासंगिकता वाली विशिष्ट जानकारी के कुछ टुकड़े हैं:

1. फंड की शुद्ध संपत्ति का मूल्य

2. शुरुआत संतुलन या मूल्य।

3. शेयर शेष समाप्त।

4. लाभांश पुनर्निवेशित।

5. पूंजीगत लाभ (अल्पकालिक और दीर्घकालिक)।

6. अतिरिक्त योगदान।

7. संतुलन या मूल्य समाप्त करना।

8. अपने निवेश (प्लस या माइनस) के मूल्य में बदलाव करें।

9. प्रतिशत रूप में व्यक्त की गई आपकी कुल निवेश संपत्ति (जैसे, म्यूचुअल फंड) का टूटना। ये प्रतिशत आपके पोर्टफोलियो में विभिन्न फंडों (या उत्पादों) के सापेक्ष परिमाण को संदर्भित करते हैं और विविधीकरण की सीमा को इंगित करते हैं।

10. प्रति शेयर लागत-आधार।

11. कर योग्य लाभांश।

12. कर योग्य अल्पकालिक और दीर्घकालिक लाभ।

13. शेयरों का स्थानांतरण (और यदि लागू हो तो फीस)।

14. निकासी (और यदि लागू हो तो फीस)।

15. बिक्री शुल्क (यदि लागू हो)।

बयान में गहरी खुदाई

एक बार जब आप बयान के माध्यम से पढ़ लेते हैं, तो कुछ मुख्य आइटम हो सकते हैं जिन्हें आप अपनी व्यक्तिगत प्रगति का अनुमान लगाने के लिए अधिक गहराई से विश्लेषण करना चाहेंगे। कई नए निवेशक, और आश्चर्यजनक रूप से, यहां तक ​​कि कुछ हद तक अनुभवी निवेशक, म्यूचुअल फंड के शुद्ध परिसंपत्ति मूल्य पर अत्यधिक फिक्स हो जाते हैं। फंड के शुद्ध परिसंपत्ति मूल्य के आंदोलन पर नज़र रखना कुछ निवेशकों के लिए एक जुनूनी गतिविधि बन सकती है। जाहिर है, शुद्ध संपत्ति का महत्व सर्वोपरि है। हम सभी चाहते हैं कि शुद्ध संपत्ति का मूल्य बढ़े (जो नहीं है?)। हालाँकि, जितने शेयर होते हैं, उतना ही महत्वपूर्ण होता है। खाते में शेयरों की संख्या का निर्माण उत्तोलन को बढ़ाने में मदद करता है। सैद्धांतिक रूप से, जैसे-जैसे शेयरों की संख्या बढ़ती है, वैसे-वैसे पुनर्निवेश लाभांश और पूंजीगत लाभ और अंततः समय के साथ राशि निवेश के मूल्य को बढ़ाती है।

फीस और बिक्री भार के प्रभाव को अक्सर कई निवेशकों द्वारा नजरअंदाज या सकल रूप से कम करके आंका जाता है। बिक्री आयोगों और शुल्क के संबंध में लोड फंडों में काफी अंतर है। यहां तक ​​कि नो-लोड फंड में फीस हो सकती है! कुछ लोड म्यूचुअल फंड पुनर्निवेश लाभांश और अतिरिक्त योगदान या खरीद पर भी बिक्री शुल्क लगाते हैं। समय के साथ, विभिन्न शुल्क और कमीशन आपके निवेश पर वापसी की दर को मिटा सकते हैं।

निधि में आपके वार्षिक योगदान की कुल राशि का मूल्यांकन करें। आप इस राशि का उपयोग एक बेंचमार्क के रूप में देख सकते हैं कि आप अपने लक्षित बचत और निवेश लक्ष्यों को कितनी प्रभावी रूप से पूरा कर रहे हैं। आपका अंत-वर्ष का म्यूचुअल फंड स्टेटमेंट एक मूल्यवान वित्तीय नियोजन उपकरण है, जिसका उपयोग आप एक निवेश योजना को बनाने और परिष्कृत करने के लिए कर सकते हैं जो आपके व्यक्तिगत उद्देश्यों और जरूरतों को दर्शाता है।


सूचना के प्रयोजनों के लिए और सलाह या सिफारिश के रूप में इरादा नहीं है।

वीडियो निर्देश: Passive vs Active Fund Management: What's the Difference? Index Funds & Mutual Funds Explained (मई 2024).