एक पोर्टफोलियो का पुन: संतुलन

• मई 10, 2024

क्या आप अपने पोर्टफोलियो को रीबैलेंस करते हैं? क्या आपने इसे बंद कर दिया है? कई लोगों ने असंतुलन के लाभों के बारे में सुना है। दुर्भाग्य से, बहुत से लोग अपने विभागों को पुनर्संतुलित करने में विफल रहते हैं। पोर्टफोलियो रीबैलेंसिंग इतना महत्वपूर्ण क्यों है?

एक कारण असंतुलन इतना महत्वपूर्ण है कि यह जोखिम को कम करता है। स्टॉक और बॉन्ड का एक पोर्टफोलियो जो मूल रूप से विशिष्ट percents पर आवंटित किया जाता है, समय के साथ स्थानांतरित हो सकता है। उदाहरण के लिए, शेयर घटक एक बुल मार्केट के दौरान बहुत अच्छा कर सकता है और स्टॉक हिस्से को उच्च प्रतिशत में स्थानांतरित कर सकता है। यदि स्टॉक गिरता है तो यह आवंटन को अधिक नुकसान का जोखिम उठाकर बाहर फेंक देता है। रीबैलेंसिंग पोर्टफोलियो को अतिरिक्त स्टॉक जोखिम से बचने के लिए अपने मूल आवंटन में रखता है। वही हो सकता है अगर बांड ने बहुत अच्छा किया हो।

यह काउंटर सहज लग सकता है। आखिरकार, लैगिंग निवेश की खरीद के लिए विजयी निवेश बेचना बहुत कठिन है। ऐसा लगता है जैसे आप लाभ से चूक रहे हैं। जो कुछ हद तक सही है। हालांकि, उन अतिरिक्त लाभ, और अधिक, जब बाजार एक अलग दिशा में चलता है, तो जल्दी से मिटा दिया जा सकता है।

रीबैलेंसिंग का एक महत्वपूर्ण लाभ यह है कि आप अंडरपरफॉर्मिंग निवेश के अधिक शेयर भी खरीदेंगे। अधिक शेयरों का मतलब है कि जब लैगिंग पोर्टफोलियो बदल जाता है तो आप अधिक लाभ प्राप्त करेंगे। ये उच्च लाभ आपके अच्छे प्रदर्शन वाले वर्षों के दौरान आपके पोर्टफोलियो के दूसरे पक्ष को बेचने से प्राप्त होने वाले किसी भी संभावित नुकसान की भरपाई करेंगे।

वास्तव में, आप अधिक पैसा कमा सकते हैं। मोहरा की वेलिंगटन फंड की रिपोर्ट में कहा गया है कि नवंबर 2002 से नवंबर 2012 की अवधि के लिए रिबैलेंसिंग में भी वृद्धि हुई है। मोहरा सबसे बड़ी फंड कंपनियों में से एक है जिसमें आप निवेश कर सकते हैं। उनकी रिपोर्ट ने निष्कर्ष निकाला कि 65% स्टॉक / 35% बॉन्ड आवंटन (जो कि वेलिंगटन फंड है) ने नियमित रिबैलेंसिंग से बेहतर किया कि मूल आवंटन को बिना रीबैलेंस किए जाने दिया जाए।

किसी भी तरह से, यह प्रतिपूर्ति के लिए भुगतान करता है। कितनी बार? हर साल असंतुलन की सलाह दी जाती है। यह बाजार में तेज गिरावट के प्रभाव को कम करता है। यह कुछ लोगों को बहुत बार लग सकता है। असंतुलन हर 2-3 साल के लिए छोड़ा जा सकता है लेकिन अब नहीं। अन्यथा, आप इसके लाभकारी प्रभावों को खो देते हैं।

क्या रीबैलेंसिंग बहुत अधिक परेशानी की तरह लगती है? आप एक संतुलित फंड पर विचार करना चाह सकते हैं। ये फंड अपने मूल आवंटन के लिए हर साल अपने आप पोर्टफोलियो को रिबैलेंस करते हैं। आपके हिस्से पर किसी काम या चिंता की आवश्यकता नहीं है।

रिबैलेंसिंग एक बड़ा जोखिम कम करने वाला उपकरण है। आप इसे स्वयं वार्षिक या अर्ध-वार्षिक रूप से कर सकते हैं। संतुलित फंड में निवेश करके आप किसी को इसे करने दे सकते हैं। किसी भी तरह से, रीबैलेंसिंग से आपके पोर्टफोलियो को फायदा होगा।


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